Sono un consulente finanziario indipendente e ti do il il benvenuto nel mio blog InvestireConsigliato.com!
Sono appassionato di finanza personale e investimenti, e ho deciso di condividere la mia conoscenza e le mie esperienze con coloro che desiderano migliorare la propria situazione finanziaria.
In questa pagina, ti fornirò ulteriori informazioni su di me e sulle mie competenze, in modo da poter conoscere meglio il mio approccio come consulente finanziario.
Chi sono
Mi chiamo Alessandro Bertagna, e sono un consulente finanziario indipendente con una solida esperienza nel settore finanziario.
Laureato in Economia e Commercio presso l’Università di Verona e iscritto all’albo dei consulenti finanziari autonomi (indipendenti) da Ottobre 2022.
Prima del passaggio all’albo degli indipendenti ho lavorato per una primaria rete nazionale di consulenti finanziari.
Aiutando negli ultimi 6 anni i mie clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari e risultati soddisfacenti per le loro decisioni di risparmio e investimento.
Le mie competenze
Come consulente finanziario, ho acquisito una vasta conoscenza in diverse aree della finanza personale, tra cui pianificazione finanziaria e previdenziale, investimenti, gestione del rischio e delle assicurazioni per la tutela del patrimonio.
Sono in grado di sviluppare strategie personalizzate per i miei clienti, in base alle loro esigenze finanziarie e ai loro obiettivi di lungo termine, la loro pianificazione finanziaria.
Puntando sulla solidità e affidabilità delle scelte con metodo, professionalità e tanto studio.
Mi tengo infatti costantemente aggiornato sulle ultime tendenze e innovazioni nel mondo degli investimenti, in modo da poter offrire ai miei clienti le migliori soluzioni possibili agendo in libertà e senza conflitto di interesse tipico della vendita bancaria.
Il mio approccio
Il mio approccio come consulente finanziario è basato sui miei valori personali.
Credo fermamente nell’importanza della trasparenza, sull’etica professionale e sull’attenzione alle esigenze dei clienti.
Credo che la chiave per un rapporto di successo con i miei clienti sia la fiducia reciproca e la comunicazione aperta.
Per questo motivo, dedico molto tempo a comprendere le esigenze dei miei clienti e a sviluppare una relazione di fiducia con loro.
In un incontro parleremo per capire dove sei finanziariamente e dove vuoi arrivare.
E quali sono le strade percorribili per arrivarci.
Inoltre, sono sempre disponibile per rispondere alle domande dei miei clienti e per fornire supporto continuo.
Come sono diventato un Consulente Finanziario?
Se sei qui è probabile sia scontento del tuo attuale intermediario o consulente.
Quando ero più giovane anche io sono rimasto deluso da come venivano gestiti i miei risparmi dagli intermediari cui mi sono rivolto.
Purtroppo è comune nel nostro paese, in cui la consulenza è vendita di prodotti, spesso costosi e molto poco efficienti.
Ho dato fiducia a chi ritenevo valido per aiutarmi, rassicurato che anche parenti e amici avessero affidato loro i risparmi.
Poi sono arrivate le delusioni, e la fiducia si è rivelata mal riposta.
Però devo essere grato per questi “errori“.
Mi hanno spinto a formarmi e prepararmi su una tematica delicata e complessa come la finanza personale.
E voler mettere a disposizione quanto appreso poi con chi sente necessità di un vero professionista ad aiutarlo.
Per questo oggi non faccio compromessi su come lavoro.
Voglio fare squadra col mio cliente e guidarlo vedendo realizzare il suo futuro finanziariamente sereno.
Perché il passaggio a Consulente Finanziario Indipendente?
Due i motivi forti che mi hanno spinto a passare alla consulenza finanziaria indipendente iscrivendomi all’albo dei consulenti autonomi.
Il primo è il modo in cui lavorare.
Ero stanco che il centro del lavoro fosse la vendita di prodotti, fondi e polizze, di mediocre efficacia e non il cliente e la sua pianificazione finanziaria.
Stanco della “vendita” che è tipica di banche e reti, volevo portare valore per chi si affida a me, non per l’intermediario come troppo spesso accade.
A parole c’era pianificazione, ma poi erano solo tante chiacchere finalizzate poi a vendere uno strumento.
Meglio poi se il prodotto era quello più costoso e remunerativo per l’intermediario.
Ed ero in una realtà molto più tranquilla dal punto di vista delle pressioni commerciali rispetto a tante altre.
Per questo motivo ho scelto la consulenza finanziaria indipendente ed essere remunerato nel modo più trasparente ed esplicito, oltre che più vantaggioso per il cliente come posso dimostrarti dati alla mano, attraverso una parcella come un professionista come fai con il medico, l’avvocato o il commercialista.
Ancora oggi non è chiaro quanto e per cosa si paga in banca nel fumoso mondo del risparmio gestito.
Io ambivo a sviluppare l’attività come professionista, con i migliori standard dei migliori modelli anglosassoni, cui mi ispiro e dove la cultura finanziaria è più elevata (perché la pensione devono crearsela con le proprie risorse, cosa che oggi dobbiamo fare anche noi purtroppo).
Il secondo è il poter lavorare in ETF.
Oggi il miglior strumento per sicurezza ed affidabilità di lungo termine per le proprie scelte di risparmio e investimento.
Numeri alla mano ho analizzato le scelte fatte per costruire i portafogli in fondi dei miei clienti su quanto era a mia disposizione e quanto potevano ottenere da un’esposizione a parità di sicurezza con qualche ETF.
I numeri erano davvero troppo migliorativi a favore di una gestione in ETF, anche al netto di una corretta retribuzione del mio lavoro attraverso una parcella.
Ne parlo anche in questa intervista sul canale youtube di CONSULTIQUE SCF che ti lascio sotto.
Le mie qualifiche
- Laureato in Economia e Commercio all’università degli studio di Verona.
- Iscritto all’albo dei consulenti finanziari autonomi (indipendenti) con delibera n. 2046 del 25/10/2022.
- Certificato EIP, European Investment Practitioner una certificazione europea (con obblighi di aggiornamento periodici)
Puoi verificare la mia iscrizione sull’albo dei consulenti qui.
Dove lavoro?
Ho un ufficio in Verona, e quindi lavoro negli incontri di persona nella mia provincia e in quelle limitrofe.
Seguo però anche a distanza alcuni clienti in province più lontane, in Italia e all’estero.
L’evoluzione della tecnologia aiuta in questo e posso dare la dovuta attenzione nel tempo con call costanti via web anche a chi risiede lontano attraverso sistemi di comunicazione criptati sicuri e affidabili.
Contattami
Se sei interessato a lavorare con me come consulente finanziario indipendente o se hai domande sulla mia esperienza e sulle mie competenze, non esitare a contattarmi.
Puoi trovare tutti i miei contatti nella pagina “I miei contatti” del mio blog InvestireConsigliato.com.
Sarei felice di aiutarti e vederti raggiungere i tuoi obiettivi finanziari!