Sono Alessandro Bertagna, consulente finanziario di Verona.
Mi occupo di risparmio, ma preferisco definirmi una guida al benessere finanziario.
Aiuto chi si affida a me a tutelare e far crescere il proprio patrimonio.
Contribuendo a realizzare i loro obiettivi di vita, come godersi una pensione serena e proteggere i propri cari per esempio.
Voglio raccontarti come mi sono avvicinato a questa professione.
Ricca di soddisfazioni, ma con una grande responsabilità verso i miei clienti.
I soldi sono un tema delicato, da affrontare con la massima attenzione e tutele.
Lavorando con correttezza e trasparenza, non sempre purtroppo presente.
La materia è complessa e spesso inconsapevolmente commettiamo errori che possono costare molto cari.
Da professionista aiuto chi si affida a me nell’evitarli.
Come sono diventato un Consulente Finanziario?
Quando ero più giovane sono rimasto deluso da come venivano gestiti i miei risparmi.
Magari è successo anche a te che leggi.
Purtroppo è comune nel nostro paese.
Prodotti poi rivelatesi molto deludenti.
Scarsi risultati anche su tempistiche lunghe.
Ho dato fiducia a chi ritenevo valido per aiutarmi.
Rassicurato che anche parenti e amici si affidassero lì per i loro risparmi.
Fiducia mal riposta si è rivelato poi purtroppo.
Poca attenzione alle mie esigenze e nell’indirizzarmi sulle scelte più corrette.
Mancava una vera consulenza.
Mera vendita di prodotti, stendiamo un velo pietoso sulla loro efficienza.
Non ci potevo credere, lo sconforto era grande.
Davvero non si possono ottenere risultati migliori e essere soddisfatti?
Questa domanda rimbalzava quotidianamente nella mia mente.
Volevo migliorare la situazione, saperne di più.
Approfondire a fondo la tematica e arrivare alla giusta conoscenza.
Essere finalmente soddisfatto di come erano gestiti i miei soldi.
Sentivo che era possibile.
Ho iniziato a confrontarmi con molti professionisti del settore.
Imparando tantissimo da chi aveva decenni di esperienza.
Leggendo libri di autori riconosciuti e formandomi dalle fonti più affidabili.
Quello che ho appreso pensavo potesse essere estremante utile anche ad altri.
Ho deciso perciò di intraprendere questa attività con un solo scopo:
Aiutare a migliorare la gestione dei propri risparmi di chi mi dà fiducia.
Volevo che chi si affidava a me avesse la correttezza e trasparenza che io non avevo trovato prima.
Ho deciso di affrontare l’apposito esame abilitativo alla professione.
Una volta superato e iscritto all’albo rimaneva da scegliere con chi lavorare.
Consulente Finanziario per una realtà indipendente
Cercavo chi mi permettesse di operare al meglio, nell’interesse del cliente.
Lunga ricerca, visto la problematica che coinvolge la maggior parte delle realtà del settore: il conflitto di interesse sui prodotti di casa.
Ho però poi trovato la società con cui collaboro tutt’ora.
Una società realmente indipendente da gruppi bancari e assicurativi.
Nessun prodotto di casa da piazzare.
Nessuna pressione commerciale e strutture piramidali che aggravino il cliente di costi inutili.
Scelta facile se si vuole mettere in primo piano la correttezza verso il cliente.
Un periodo intensivo di formazione inoltre prima di iniziare previsto dalla società.
Massima attenzione alla qualità del servizio, un valore che condividevo.
Libero di essere consulente, e non mero venditore per la banca rifilando prodotti mediocri.
Cosa fa un consulente finanziario?
Cosa fa un consulente finanziario?
Non sempre è chiaro.
Molti lo vedono come il mago che prevede l’andamento dei mercati.
Nulla di più sbagliato.
Non vi rende ricchi in pochi minuti.
Scappate da chi si proclama guru, ne va dei vostri soldi.
Cifre allettanti e in breve tempo.
Sarebbe bello ma non è reale.
Serve per farti acquistare al più qualche corso di dubbia utilità.
Se diventerai ricco nella vita sarà per i tuo lavoro.
Non certo per la dritta di qualche dubbio mago.
Sono i mercati che ci diranno quanto cresceranno.
Noi possiamo però fare le scelte corrette.
Tutelando i nostri risparmi e sfruttando la statistica che ci rassicura sui risultati nei tempi corretti.
In questo ti posso aiutare.
Nell’accompagnarti a prendere le decisioni corrette per i tuoi risparmi.
Analizzando con te la tua situazione personale.
Standoti vicino quando serviranno decisioni coraggiose.
Difficili da prendere da solo nei momenti in cui l’emotività regna sui mercati.
Se guidato da un fiduciario competente però si affrontano traendone le migliori aspettative.
Quando siamo malati cosa facciamo? Andiamo dal medico e questi, dopo un’analisi attenta, in base ai sintomi ci ordina le corrette medicine.
Allo stesso modo io svolgo la mia professione.
Capire cosa ti può essere utile, e poi poter scegliere liberamente gli strumenti migliori per te.
Qual' è la mia filosofia di lavoro?
Nel nostro paese vi è un terribile problema nel risparmio.
Che coinvolge purtroppo quasi tutto il settore; il “conflitto di interessi”.
Privilegiare l’interesse delle banche, non il tuo come cliente di ambire ai migliori risultati.
Manca la libertà di scelta al consulente su cosa consigliarti attraverso disincentivi.
La quasi totalità delle realtà ha prodotti di bandiera da privilegiare.
Proprie azioni, obbligazioni, fondi e polizze.
Forzando i loro consulenti a privilegiarli sistematicamente per arrivare a realizzare i loro budget.
Vi fidereste di un medico pagato da una società farmaceutica?
Dovendo metterci la faccia non poteva essere il mio approccio.
Ho scelto di collaborare con una realtà che mi lasciasse libero da questi vincoli.
Nessun conflitto o pressione commerciale.
Trasparenza e correttezza con il cliente.
Lavorare con il cliente nel suo interesse.
Ne parlo in questo video per un’ intervista a LiveSocial Radio Verona.
Le mie qualifiche
- Laureato in Economia e Commercio all’università degli studio di Verona.
- Iscritto all’albo dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede con delibera n. 788 del 30/11/2016.
