Un portafoglio in finanza è l’insieme degli strumenti in possesso di un investitore.
La corretta allocazione degli strumenti in un portafoglio permette di diminuire i rischi specifici che si hanno invece allocando su un singolo strumento tutte le proprie risorse.
Diversificazione permette di avere crescita nel medio lungo termine dei propri risparmi, con una minori sbalzi.
Vi sono infatti strumenti che reagiscono in modo inverso al crescere di altri.
Correlazione è la definizione tecnica.
Avere strumenti de-correlati nel proprio portafoglio permette la crescita più lineare dei propri risparmi.
Questi strumenti scenderanno quando altri saliranno.
All’inverso cresceranno quando gli altri scenderanno.
Compensando nell’insieme le salite di alcuni strumenti con la discesa di altri.
Avendo nel suo insieme una crescita più lineare, rispetto agli sbalzi sul singolo strumento.