Se stai cercando un’alternativa alla tua banca, al tuo assicuratore o al consulente di rete bancaria che ti ha seguito finora, sei nel posto giusto. Lavoro da quasi dieci anni nell’ambito della gestione del risparmio e sono iscritto all’albo dei consulenti finanziari autonomi, un registro che garantisce elevati requisiti professionali e morali, sottoposti a rigorosi controlli.
Come Opero?
Offro due principali tipologie di servizi, strettamente complementari:
1. Pianificazione Finanziaria
La pianificazione finanziaria è un processo fondamentale per chi vuole investire con obiettivi chiari e raggiungibili. Inizia con un’analisi dettagliata delle risorse disponibili e prosegue con la definizione di un piano d’azione per obiettivi specifici come:
- Pensione serena
- Protezione del patrimonio dall’inflazione
- Accantonamento per i figli
- Risparmio per l’acquisto di una casa
Questo servizio ti offre una visione completa della tua situazione economica, permettendoti di coniugare potenziali rendimenti con la massima sicurezza ottenibile. Gli aspetti della pianificazione includono:
- Gestione del budget familiare
- Gestione del debito
- Analisi indipendente degli investimenti attuali
- Pianificazione previdenziale
- Pianificazione assicurativa
- Pianificazione successoria e fiscale
Durante il primo anno, definiremo un piano personalizzato attraverso incontri regolari e l’utilizzo di software finanziari specifici, con aggiornamenti costanti nel tempo.
2. Consulenza sugli Investimenti
Una volta chiarito il piano finanziario, lavorerò con te per sviluppare una strategia di investimento su misura, in linea con i tuoi obiettivi e la tua tolleranza al rischio. Offro:
- Gestione continua degli investimenti
- Monitoraggio costante del portafoglio
- Adattamenti strategici in base al mercato
Operando esclusivamente a parcella, non vendo prodotti finanziari e non ricevo commissioni da terzi. La mia consulenza è trasparente, indipendente e focalizzata solo sui tuoi interessi.
Come Funziona la Consulenza?
Il mio approccio si concentra sulla pianificazione finanziaria come elemento centrale, comprensibile e implementabile nel corso del primo anno. Ecco come procediamo:
1. Primo Incontro
In un incontro di persona o via web, esploreremo la possibilità di iniziare un percorso insieme. Questo incontro, gratuito e della durata di circa mezz’ora, serve a chiarire dubbi, ascoltare le tue esigenze e definire i passi successivi.
2. Secondo Incontro
Esamineremo eventuali domande rimaste aperte dal primo incontro e compileremo il questionario MiFID per definire il tuo profilo di rischio. Approfondiremo gli elementi emersi e stabiliremo il piano d’azione per la pianificazione e gli investimenti.
3. Implementazione
Nel corso del primo anno, svilupperemo insieme un piano di investimenti, rivedremo il tuo patrimonio netto e proietteremo la tua pensione futura. Discuteremo delle assicurazioni necessarie e, se richiesto, della pianificazione patrimoniale. Durante gli incontri periodici, adotteremo le misure necessarie per attuare la strategia concordata, con aggiornamenti regolari.
I Vantaggi di Scegliere Me
- Pianificazione Fee-Only: Nessuna commissione nascosta. Paghi solo per il servizio, riducendo al minimo i conflitti di interesse.
- Trasparenza e Fiducia: Il mio compenso cresce solo se cresce anche la tua ricchezza.
- Indipendenza: Non ho legami con istituti finanziari, garantendo così decisioni libere da pressioni esterne.
- Esperienza e Qualifiche: Quasi dieci anni di esperienza, requisiti professionali e morali elevati, e controlli regolari dagli organi di vigilanza.
Fasce di Consulenza
Patrimonio (€) | Tariffa Fissa Annua (€) | Tariffa Mensile (€) |
|---|---|---|
| 50.000 – 100.000 | 600 | 50 |
| 100.000 – 250.000 | 1.200 | 100 |
| 250.000 – 500.000 | 2.400 | 200 |
| 500.000 – 750.000 | 4.200 | 350 |
| 750.000 – 1M | 5.400 | 450 |
| 1M – 2M | 6.600 | 550 |
| 2M – 4M | 8.400 | 700 |
| 4M – 6M | 12.000 | 1.000 |
| 6M – 10M | 15.000 | 1.250 |
| Oltre 10M | 19.800 | 1.650 |
Se vuoi sapere di più o sei interessato a iniziare una collaborazione, non esitare a contattarmi.